تقييم شركة سويسكوت Swissquote

شركة  Swissquote هي شركة وبنك وساطة مالية معروف في سويسرا يقدم مجموعة واسعة من خدمات التداول والاستثمار والتنوع في المنتجات المالية بما في ذلك الأسهم، العملات، السندات، و العملات الرقمية. في هذا المقال، سنقوم بتقديم تقييم شامل يشمل مميزات وعيوب الشركة لمساعدتك في اتخاذ القرار المناسب كمستثمر أو متداول.

نظرة عامة حول شركة سويسكوت Swissquote

شركة سويسكوت  هي عباره عن بنك سويسري يقدم خدمات التداول في سوق الفوركس والاسواق العالمية الاخرى بما في ذلك الأسهم والسندات والمؤشرات والعملات الرقمية وغيرها تأسس عام 1996 ومنذ ذلك الحين يقدم خدمات التداول والصرافة بأدوات لتلبية احتياجات المتداولين.

يقدم بنك سويسكوت  خدمات والمختلفه في التداول من خلال منصات متميزة ومشهورة بما في ذلك منصة ميزة ريدر فاير ميتاتريدر 4 بالاضافة الى ذلك يوفر تطبيق خاص به وهو تطبيق سويسكوت  يمكن من خلاله عرض معجزات الأخبار وإعداد قوائم مراقبة والاسعار المباشرة وسوف يأتي الحديث عن ذلك لاحقا بالتفصيل.

يقدم البنك مواد تعليمية تتمثل فيه ندوات الإلكترونية والنشرات الاخباريه رأي خبراء بالإضافة إلى ذلك رؤى الخبراء التي تتمثل فيه البودكاست عبر المنصات التعليمية يوتيوب والمدونات وذلك للعمل على تطوير وتعليم المتداولين وخصوصا للمبتدئين.

التراخيص التنظيمية لشركة سويسكوت Swissquote

حصل بنك سويسكوت Swissquote على العديد من التراخيص المالية في مختلف أنحاء العالم، بما في ذلك:

• المملكة المتحدة: حصل بنك سويسكوت المحدود على ترخيص مصرفي من قبل هيئة الإشراف المالي على السوق المالية السويسرية FINMA.

• الإمارات العربية المتحدة: حصلت شركة Swissquote MEA Ltd على ترخيص من سلطة دبي للخدمات المالية DFSA.

• هونغ كونغ: تمتلك شركة سويسكوت آسيا المحدودة ترخيصًا من هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة SFC لتقديم خدمات التداول بالرافعة المالية.

• مالطا: حصلت شركة Swissquote Financial Services Malta Ltd على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA لتقديم أنشطة صناديق واستثمارات تقليدية بديلة، والمعادن الثمينة، والسلع.

• سنغافورة: تحمل شركة Swissquote Pte Ltd ترخيصا من سلطة النقد في سنغافورة MAS.

• أوروبا: حصل بنك سويسكوت على ترخيص مصرفي ويخضع لرقابة لجنة مراقبة القطاع المالي CSSF تحت إشراف البنك المركزي الأوروبي.

الأصول المالية المتوفرة لدى شركة سويسكوت Swissquote

شركة سويسكوت Swissquote تقدم مجموعة متنوعة من المنتجات المالية للتداول، بما في ذلك:

• الفوركس: تتيح شركة سويس كوت التداول على أكثر من 80 زوجًا من العملات الأجنبية، بما في ذلك العملات الرئيسية مثل الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني والجنيه الإسترليني، بالإضافة إلى العملات الناشئة.

• العملات الرقمية: تتيح سويس كوت التداول على العملات الرقمية المشفرة مثل البيتكوين والإيثريوم، وتوفر أيضًا منتجات الأصول المشفرة مثل المحافظ وتكديس العملات المشفرة.

• الذهب: يمكنك التداول على الذهب من خلال سويس كوت عبر تداول الذهب الخام وصناديق الاستثمار المتداولة وشهادات التداول المخصصة للذهب.

• العقود مقابل الفروقات: تتيح شركة سويس كوت التداول من خلال العقود مقابل الفروقات على العديد من المنتجات المالية مثل الأسهم والفوركس والعملات المشفرة والذهب وغيرها، برافعة مالية تصل إلى 1:50، مما يسمح بالاستفادة من تقلبات السوق السريعة.

• الأسهم: يوفر بنك سويس كوت التداول على الأسهم العالمية والمحلية، بما في ذلك أسهم كبرى الشركات مثل أبل وتيسلا، بالإضافة إلى العديد من الأسهم في أوروبا وأمريكا الشمالية وآسيا ومنطقة الشرق الأوسط.

• صناديق المؤشرات المتداولة ETFs: تتيح سويس كوت التداول على صناديق المؤشرات المتداولة في بورصات الأوراق المالية، والتي تشمل العديد من الأوراق المالية مثل الأسهم والمؤشرات السوقية السويسرية.

• السندات: تعد السندات استثمارًا منخفض المخاطر مقارنةً بالمنتجات المالية الأخرى، وتتيح سويس كوت التداول على أكثر من 60,000 سند خارج البورصة بعملات مختلفة.

• الصناديق الاستثمارية: تقدم سويس كوت أكثر من 20,000 صندوق استثماري من أكثر من 200 بنك استثماري ومؤسسة مالية رائدة، مما يتيح للمستثمرين تنويع محفظتهم الاستثمارية.

• عقود الخيارات والعقود المستقبلية: توفر سويس كوت عقود الخيارات والعقود المستقبلية والعقود الآجلة، مما يمكن المستثمرين من شراء أصول أو سلع بسعر محدد في تاريخ محدد، وهذا مناسب للتحوط والاستثمار الجاري بأسعار تنافسية.

• المنتجات الهيكلية: تتيح سويس كوت التداول على المنتجات الهيكلية، وهي أدوات مالية تجمع بين الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والمكونات المشتقة مثل الخيارات. تساعد هذه المنتجات في إدارة المخاطر وتوفير حماية سلبية والحد من الخسائر، ويمكن تخصيصها لتلبية احتياجات المستثمر الفردية.

منصات التداول لدى شركة سويسكوت Swissquote

شركة سويسكوت Swissquote تقدم مجموعة متنوعة من منصات التداول التي تلبي احتياجات مختلف أنواع المتداولين، سواء كانوا مبتدئين أو محترفين. تشمل هذه المنصات:

• تطبيق Swissquote: يعتبر تطبيق Swissquote منصة شاملة تجمع بين السهولة والفعالية حيث التطبيق متاح على الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية، مما يتيح للمتداولين إمكانية الوصول إلى حساباتهم وتنفيذ الصفقات من أي مكان وفي أي وقت. يقدم التطبيق واجهة مستخدم سهلة الاستخدام، ويشمل مجموعة واسعة من الأدوات التحليلية والمؤشرات الفنية، بالإضافة إلى الأخبار المالية والتحليلات السوقية.

• منصة MetaTrader 4: هي واحدة من أكثر منصات التداول شهرة واستخدامًا في العالم. تتميز بواجهة مستخدم مرنة وسهلة الاستخدام، وتدعم التداول الآلي من خلال المستشارين الخبراء EAs. كما توفر MT4 مجموعة متنوعة من الأدوات التحليلية المتقدمة، بما في ذلك الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية، مما يساعد المتداولين على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

• منصة MetaTrader 5: هي النسخة المطورة من MT4، وتوفر مجموعة أوسع من الأدوات والميزات. بالإضافة إلى الميزات الموجودة في MT4، تدعم MT5 أنواعا متعددة من الأوامر والمراكز، وتوفر عمق السوق والجدول الزمني الموسع لتحليل البيانات. تعتبر MT5 مثالية للمتداولين الذين يبحثون عن منصة متقدمة وشاملة لإدارة محافظهم الاستثمارية.

• منصة cFXD: هي منصة مخصصة لتداول العقود مقابل الفروقات CFDs كما توفر هذه المنصة مجموعة واسعة من الأصول المالية للتداول، بما في ذلك الفوركس والسلع والمؤشرات والأسهم. و تتميز cFXD بواجهة مستخدم بسيطة ومرنة، وتتيح الوصول إلى أدوات تحليلية متقدمة، مما يساعد المتداولين على الاستفادة من تقلبات السوق وتحقيق أرباح أكبر.

• أنواع حسابات شركة سويسكوت Swissquote

• توفر شركة سويسكوت  العديد من الحسابات المالية لديها وهي كالتالي: 

• حساب سويسكوت

• يتميز حساب Swissquote بأنه حساب متاح في بنك Swissquote في سويسرا، ويتيح التداول في الأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والصناديق، والعملات المشفرة، ومجموعة غير محدودة من المنتجات الأخرى.

• يتوفر لهذا الحساب نسخة مجانية متعددة العملات، تشمل حوالي 22 عمله، مع باقات مصرفية كاملة وبطاقة خصم. كما يوفر تداول العملات بتكلفة منخفضة تبدأ من 9 دولارات أمريكية.

• يمكن من خلال حساب Swissquote التداول في أكثر من 3 ملايين منتج في أكثر من 70 بورصة، بالإضافة إلى 35 عملة مشفرة رئيسية، بما في ذلك توفر المحفظة الرقمية وإمكانية تكديس العملات الرقمية.

• حساب الفوركس والعقود مقابل الفروقات 

• يتميز حساب الفوركس والعقود مقابل الفروقات بكونه مخصصًا لتداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات من خلال مجموعة من المنصات المتطورة التي تم عرضها في هذا المقال. يتوفر هذا الحساب بحساب بنكي مجاني متعدد العملات، يشمل حوالي 27 عملة مختلفة، ويتميز بفروق أسعار تنافسية تبدأ من 1.1 نقطة.

• يتيح الحساب تداول 400 عقد مقابل الفروقات على جميع فئات الأصول، بما في ذلك العملات والأسهم والمؤشرات والمعادن الثمينة وسلع الطاقة والسندات الحكومية. 

• يستخدم هذا النوع من الحسابات الرافعة المالية لزيادة الأرباح، حيث تصل الرافعة المالية إلى 1:100. كما يتميز بسرعة تنفيذ الصفقات التي تصل إلى 9 ملي ثانية، بمعدل تنفيذ يصل إلى 98%.

• حسابات الشركات

• يمكن فتح هذا النوع من الحسابات، وهو حسابات الشركات، والتي تنقسم إلى قسمين مديري الأصول و الشركات.

• يقدم حساب مدير الأصول خدمات متخصصة موجهة لعملائه، مثل دعم خبراء Swissquote الذين يوفرون للمتداول الدعم اللازم لتطبيق المعرفة الكافية دون إضاعة الوقت والتركيز على خدمات العملاء.

• أما بالنسبة للشركات، فيمكن إدارة الاستثمارات باستخدام تقنيات فائقة التطور وأدوات مالية مبتكرة، بالإضافة إلى شروط وأحكام متميزة، مما يجعلها مثالية لإدارة الاستثمارات بكفاءة عالية.

• طرق السحب والإيداع لدى شركة 

• يتوفر لدى بنك وشركة Swissquote طرق متعددة للسحب والإيداع، بما في ذلك:

• بطاقات الخصم المباشر: يقدم بنك Swissquote بطاقات الخصم المباشر التي تتميز بالسهولة في الدفع عبر الأجهزة المحمولة، وهي متاحة بنوعين: “لايت Light و بطاقة برايت Bright. و بطاقة برايت توفر باقة خدمات مصرفية شاملة وامتيازات حصرية، وتكلف حوالي سبعة فرنكات سويسرية شهرياً، وتكون مجانية لأول ستة أشهر. أما بطاقة لايت Light فهي بطاقة خدمات مصرفية رقمية بالكامل ومجانية تماماً.

• الدفع عبر الأجهزة المحمولة: يمكنك الإيداع والسحب من خلال الأجهزة المحمولة عن طريق إضافة بطاقتك إلى خدمات الدفع مثل Apple Pay و Samsung Pay و Google Pay، مما يسهل عمليات الإيداع والسحب بسرعة وأمان عبر التطبيقات التي توفرها شركة Swissquote.

• بطاقات مسبقة الدفع: يمكنك الإيداع والسحب باستخدام بطاقات الخصم مثل MasterCard متعددة العملات والداعمة للعملات المشفرة، والمتوافقة مع المحافظ الرقمية.

• هل شركة Swissquote نصابة؟

• لا يمكن القول على شركة Swissquote بأنها شركة نصابة، فهي عبارة عن شركة وساطة مالية مرخصة وتخضع لرقابة الأسواق المالية في سويسرا، ولديها تاريخ طويل في مجال التداول والاستثمار. ومع ذلك، هناك بعض الأمور التي تسبب استياء العملاء من بنك Swissquote، مثل فرض رسوم عالية على الخدمات المقدمة للمتداولين، وعدم تقديم خدمة العملاء الدعم الكافي للعملاء المبتدئين.

• رسوم بنك سويسكوت Swissquote

• بنك Swissquote يفرض رسوما متعددة، تشمل:

• 1- رسوم الحفظ: تفرض على عملاء القطاع الخاص بنسبة تقدر بحوالي 0.15% سنويا. و تحصل كل ثلاثة أشهر كرسوم تأخير، و الحد الأدنى للرسوم هو 15 دولار أمريكي كل ثلاثة أشهر.

• 2- رسوم الحفظ للشركات: تعادل رسوم الحفظ المفروضة على عملاء القطاع الخاص.

• 3- رسوم الإيداع والسحب: يفرض بنك Swissquote رسوما على الإيداع والسحب تصل إلى 2.2%، وتطبق عند استخدام اليورو أو الجنيه الإسترليني و يتم فرض رسوم تصل إلى 2.5% بالدولار الأمريكي. على بطاقات Visa أو MasterCard.

• 4- رسوم التداول: يفرض Swissquote رسوما على التداول كما يلي:

• على الأسهم وصناديق المؤشرات والسندات والصناديق الاستثمارية، تصل رسوم التداول إلى 9 دولارات أمريكية.

• على عقود الخيارات والعقود المستقبلية، تصل رسوم التداول إلى 1.5 دولار أمريكي.

• على المنتجات المهيكلة، تصل رسوم التداول إلى 0.25%.

• على أسواق المال، تصل رسوم التداول إلى 5.16%.

• على العملات المشفرة، تصل رسوم التداول إلى 0.5%.

• معلومات الاتصال بشركة سويسكوت Swissquote

• يمكن التواصل مع شركة Swissquote من خلال خدمة عملائها بعدة طرق مختلفة:

• الهاتف: يمكن الاتصال بخدمة العملاء عبر الهاتف المحمول على رقم 1777 450 4 971+ حيث يكونون متاحين من الاثنين إلى الجمعة، من الساعة 8:30 صباحًا حتى الساعة 5:30 مساءً.

• البريد: يمكن التواصل عبر البريد الإلكتروني العام على ae.sales@swissquote.ae.

• الدردشة الحية: يمكن التواصل مع خدمة الدعم الفني من خلال الدردشة المباشرة أو الشات عبر الموقع الرسمي.

• خدمة العملاء في بنك سويسكوت Swissquote 

• على الرغم من تعدد الطرق التي يمكن من خلالها التواصل مع خدمة العملاء في شركة Swissquote، إلا أن هناك تجربة سلبية في بعض الأحيان بسبب التباطؤ في الرد على الاستفسارات والتواصل مع العملاء بشكل عام. حيث تكون عملية التواصل معقدة للغاية، وذلك لما يتطلب من المرور عبر إجراءات متعددة قبل التحدث مع أحد ممثلي خدمة العملاء. و هذا يسبب ضجرا للعملاء ويؤدي إلى تباطؤ في حل مشاكلهم.

• هذه التجربة تعكس التحديات التي قد يواجهها العملاء عند محاولتهم التواصل مع الشركة لحل مشاكلهم أو طلب الدعم الفني. حيث من المهم أن تعمل الشركة على تحسين تجربة العملاء وتقديم الدعم اللازم بشكل أكثر فعالية وسرعة، مما يساعد في تعزيز رضا العملاء وثقتهم في الخدمات المقدمة.

• ايجابيات وسلبيات شركة سويسكوت Swissquote

• شركة Swissquote هي وسيط مالي متخصص يوفر خدمات تداول متعددة في سويسرا، ولها جوانب إيجابية وسلبية كما يلي:

• الإيجابيات

• سمعة وموثوقية: Swissquote تتمتع بسمعة قوية كوسيط مالي مرخص ومراقب في سويسرا، وهذا يعزز من موثوقية الشركة في عيون العملاء.

• تنوع المنتجات المالية: تقدم Swissquote تشكيلة واسعة من المنتجات المالية للتداول، بما في ذلك الأسهم، والعملات، والسندات، والسلع، والعملات المشفرة، مما يوفر خيارات استثمارية متنوعة للمتداولين.

• تكنولوجيا متقدمة: توفر Swissquote منصات تداول متطورة تسمح بتنفيذ صفقات سريعة وفعالة، مما يعزز تجربة المستخدم ويساهم في تحسين الأداء التجاري.

• السلبيات

• رسوم إضافية عالية: بالرغم من تنافسية رسوم التداول، إلا أن Swissquote تفرض رسوما إضافية على بعض الخدمات مثل الإيداع والسحب وحفظ الأموال، مما قد يرفع التكاليف الإجمالية للعملاء.

• تعقيد في خدمة العملاء: تواجه بعض التقارير التي تتحدث عن تجربة معقدة للعملاء في التواصل مع خدمة العملاء، حيث يتطلب التواصل عبر الشات أو الهاتف مرورا بإجراءات معقدة قد تؤدي إلى إحباط العملاء.