تقييم شركة توب اف اكس TopFX

في عالم الوساطة المالية المتسارع والمليء بالتحديات، تبرز أهمية تقييم شركات التداول بدقة وموضوعية لضمان سلامة استثمارات المتداولين. في هذا السياق، يأتي تقييمنا لشركة TopFX، وهي شركة وساطة تدعي تقديم خدمات تداول متنوعة في أسواق الفوركس والأسواق المالية العالمية. من خلال دراسة متعمقة لجوانب الشركة المختلفة، بما في ذلك تراخيصها، منصات التداول التي توفرها، أنواع الحسابات المتاحة، وطرق الإيداع والسحب، بالإضافة إلى مقارنتها مع منافسيها في السوق، نسعى لتقديم صورة شاملة وواضحة عن مدى موثوقية وكفاءة هذه الشركة. هذا التقييم يهدف إلى مساعدة المتداولين في اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن اختيار وسيط مالي يتناسب مع احتياجاتهم وتوقعاتهم في عالم التداول المعقد.

من هي شركة TopFX؟

شركة TopFX هي وسيط مالي متخصص في التداول بأسواق الفوركس والأسواق المالية العالمية. تدعي الشركة أنها تأسست في عام 2010 ومقرها الرئيسي في سيشيل، حيث تزعم حصولها على ترخيص من هيئة الخدمات المالية هناك. الهدف المعلن للشركة هو تقديم خدمات وساطة مالية عالية الجودة لعملائها من مختلف أنحاء العالم.

يقف وراء تأسيس وإدارة الشركة رجل الأعمال أليكس كاتساروس، الذي يدعي امتلاكه لخبرة واسعة تتجاوز العشرين عامًا في صناعة الخدمات المالية. وتعتمد الشركة على هذه الخبرة المزعومة في محاولة لبناء الثقة مع عملائها وجذب المزيد من المستثمرين.

تتميز TopFX بتقديمها لمجموعة متنوعة من خدمات التداول، حيث توفر للمتداولين إمكانية استخدام منصتين شهيرتين في عالم التداول: منصة cTrader المعروفة بواجهتها السهلة وأدواتها المتقدمة، ومنصة MetaTrader 4 التي تعد من أكثر منصات التداول شعبية على مستوى العالم. هذا التنوع في المنصات يهدف إلى تلبية احتياجات مختلف أنواع المتداولين، سواء المبتدئين أو ذوي الخبرة.

علاوة على ذلك، تقدم الشركة ثلاثة أنواع مختلفة من الحسابات التداولية، مصممة لتناسب مختلف فئات المستثمرين. تتفاوت هذه الحسابات في عدة جوانب، أبرزها الحد الأدنى للإيداع، وفروق الأسعار (السبريد) المطبقة على الصفقات، بالإضافة إلى مميزات أخرى مثل الرافعة المالية وسرعة تنفيذ الأوامر.

على الرغم من ادعاء الشركة بتاريخها الممتد وخبرتها في السوق، إلا أن مقارنتها مع منافسيها في قطاع الوساطة المالية تكشف عن بعض أوجه القصور الملحوظة. فعلى سبيل المثال، لم تبذل TopFX جهودًا كافية للحصول على تراخيص إضافية من هيئات رقابية مرموقة في مناطق أخرى من العالم. الترخيص الوحيد الذي تحمله الشركة، والصادر من سيشيل، يعتبر من الدرجة الثالثة أو ضعيفًا نسبيًا في نظر العديد من الخبراء والمحللين في مجال الأسواق المالية.

 الأصول المتاحة للتداول في شركة توب إف إكس 

توفر شركة TopFX لعملائها فرصة التداول على مجموعة واسعة ومتنوعة من الأصول المالية في أسواق عالمية مختلفة، وذلك من خلال نظام العقود مقابل الفروقات CFDs. هذا التنوع يتيح للمتداولين إمكانية بناء محافظ استثمارية متوازنة والاستفادة من فرص متعددة في الأسواق المالية. تشمل الأصول التي يمكن التداول عليها عبر منصة TopFX ما يلي:

1. الفوركس

2.  المؤشرات العالمية

3. الأسهم الفردية

4. المعادن الثمينة

5. السلع الأساسية

6. منتجات الطاقة

7. العملات الرقمية (الكريبتو)

8. صناديق الاستثمار المتداولة ETFs

أنواع حسابات التداول في شركة TopFX

تقدم شركة توب اس اكس ثلاثة أنواع من الحسابات. لكل حساب ميزات فريدة تجعله مناسبًا لنوع معين من المستثمرين.

حساب الزيرو

يُعتبر حساب الزيرو خيارًا مثاليًا للمبتدئين والمتداولين الذين يفضلون العمولة المحسوبة داخل السبريد. يتميز هذا الحساب بسبريد يبدأ من 1 نقطة، مع رافعة مالية تصل إلى 1:1000. يمكن للمتداولين بدء الصفقات بحجم يبدأ من 0.01 لوت ويصل حتى 100 لوت. العمولة في هذا الحساب تساوي صفر، مما يجعله جذابًا لمن يرغبون في تجنب تكاليف إضافية. الحد الأدنى للإيداع هو $500 لمنصة MT4.

 بينما لا يوجد حد أدنى للإيداع على منصة cTrader. بالإضافة إلى ذلك، يحصل المتداولون على كاش باك بقيمة $1.00 لكل $200k. يسمح هذا الحساب بالمضاربة والتحوط، ويمكن استخدام المستشارين الخبراء والروبوتات، كما أنه متاح بنموذج التنفيذ بدون غرفة مقاصة ويتيح السيولة من TopFX.

حساب الراو

يُفضل حساب الراو من قبل المتداولين اليوميين ومستخدمي استراتيجيات التجارة الخاطفة (الاسكالبينج). يتميز هذا الحساب بسبريد يبدأ من 0.0 نقطة، مع رافعة مالية تصل إلى 1:1000. يبدأ حجم الصفقات من 0.01 لوت ويصل حتى 100 لوت. يتم فرض عمولة قدرها $2.75 لكل جانب لكل لوت على منصة cTrader و$5,000 على منصة MT4. يتطلب هذا الحساب حدًا أدنى للإيداع قدره $5,000. 

يحصل المتداولون أيضًا على كاش باك بقيمة $1.00 لكل $200k. يتميز هذا الحساب بالسماح بالمضاربة والتحوط، ودعم المستشارين الخبراء والروبوتات، بالإضافة إلى نموذج التنفيذ بدون غرفة مقاصة وسيولة من TopFX.

حساب كبار الشخصيات

يُعد حساب كبار الشخصيات الخيار الأمثل للعملاء الذين يتداولون بأحجام كبيرة ويبحثون عن شروط مميزة. يبدأ السبريد في هذا الحساب من 0.2 نقطة، مع رافعة مالية تصل إلى 1:1000. يمكن بدء الصفقات بحجم يبدأ من 0.01 لوت ويصل حتى 100 لوت. لا توجد عمولة على الصفقات في هذا الحساب، ولكنه يتطلب حدًا أدنى للإيداع قدره $50,000 سواء على منصة cTrader أو MT4. 

يحصل المتداولون على كاش باك بقيمة $1.00 لكل $100k. يسمح هذا الحساب بالمضاربة والتحوط، ودعم المستشارين الخبراء والروبوتات، بالإضافة إلى نموذج التنفيذ بدون غرفة مقاصة وسيولة من TopFX.

تراخيص شركة توب اف اكس TopFX

تحمل شركة TopFX ترخيصًا واحدًا فقط، وهو صادر عن لجنة الخدمات المالية في جمهورية سيشل. هذا الترخيص يحمل الرقم 8424819-1، ويعتبر من تراخيص الدرجة الثالثة أو ما يُعرف بالتراخيص الضعيفة في مجال الوساطة المالية.

يُعد اكتفاء الشركة بهذا الترخيص الوحيد مؤشرًا ضعيفًا على أدائها التنظيمي، خاصة بالنظر إلى التاريخ الطويل الذي تدعي الشركة امتلاكه في مجال الخدمات المالية. فعلى الرغم من ادعائها بالخبرة الممتدة، إلا أن TopFX لم تسعَ للحصول على تراخيص أقوى وأكثر موثوقية من هيئات رقابية مرموقة عالميًا.

هذا الوضع يضع الشركة في موقف تنافسي ضعيف مقارنة بشركات وساطة أخرى، حتى تلك التي تعتبر أحدث منها في السوق. فالعديد من هذه الشركات الأحدث عمرًا نجحت في الحصول على مجموعة متنوعة من التراخيص القوية من هيئات رقابية معروفة ومحترمة دوليًا، مما يمنحها مصداقية أكبر ويوفر حماية أفضل لعملائها.

منصات التداول في شركة TopFX

تقدم شركة TopFX لعملائها منصتين للتداول هما منصة cTrader ومنصة MetaTrader 4. هاتان المنصتان تعتبران من المنصات الشائعة في عالم التداول، حيث توفران مجموعة من الأدوات والميزات التي تساعد المتداولين في تنفيذ صفقاتهم وتحليل الأسواق.

ومع ذلك، فإن اقتصار TopFX على هاتين المنصتين يشير إلى أن الشركة لم تواكب التطورات الحديثة في مجال منصات التداول. فالعديد من شركات الوساطة المالية المنافسة قد توسعت في عروضها لتشمل منصات أكثر تقدمًا وتطورًا، مثل منصة MetaTrader 5 ومنصة TradingView.

منصة MT5، على سبيل المثال، تعتبر الجيل الأحدث من منصة MT4، وتتميز بقدرات محسنة في التحليل الفني، وإمكانيات أوسع للبرمجة، بالإضافة إلى دعم أنواع إضافية من الأوامر والأصول. أما منصة TradingView، فهي تحظى بشعبية متزايدة بين المتداولين نظرًا لواجهتها سهلة الاستخدام وأدواتها التحليلية المتقدمة، فضلاً عن ميزاتها الاجتماعية التي تسمح للمتداولين بتبادل الأفكار والاستراتيجيات.

رسوم التداول في شركة توب اف اكس

تختلف رسوم التداول في شركة TopFX من حساب إلى آخر، حيث تقدم الشركة ثلاثة أنواع رئيسية من الحسابات، كل منها له هيكل رسوم مختلف:

بالإضافة إلى رسوم التداول المذكورة أعلاه، تجدر الإشارة إلى أن الشركة تفرض أيضًا رسومًا على عمليات الإيداع والسحب. هذه الرسوم قد تختلف اعتمادًا على طريقة الإيداع أو السحب المستخدمة، وقد تشمل رسومًا ثابتة أو نسبة مئوية من المبلغ المودع أو المسحوب.

مميزات وسلبيات شركة TopFX

المميزات في TopFX

1. توفير منصات تداول شهيرة: تقدم الشركة منصتي cTrader وMetaTrader 4، وهما من المنصات المعروفة والمفضلة لدى العديد من المتداولين.

2. خيارات متعددة لأنواع الحسابات: تقدم الشركة ثلاثة أنواع مختلفة من الحسابات (Zero، Raw، VIP) لتناسب احتياجات مختلف المتداولين.

السلبيات لدى شركة TopFX

1. ضعف الترخيص: الشركة حاصلة فقط على ترخيص من سيشل، وهو يعتبر من التراخيص الضعيفة أو من الدرجة الثالثة في مجال الوساطة المالية.

2. رسوم إضافية على عمليات الإيداع والسحب: تفرض الشركة رسومًا على عمليات الإيداع والسحب، مما قد يزيد من تكاليف التداول الإجمالية للعملاء.

طرق الايداع والسحب لدى شركة توب اف اكس 

شركة TopFX تقدم لعملائها ثلاثة أنواع رئيسية من طرق الإيداع والسحب، مما يوفر مرونة في إدارة الأموال وتنفيذ المعاملات المالية. هذه الطرق هي كالتالي:

1. المدفوعات المصرفية: تشمل هذه الفئة مجموعة من الخيارات التقليدية والحديثة: • التحويل البنكي المباشر • بطاقات الائتمان (فيزا كارد وماستر كارد) • خدمات الدفع الرقمية مثل Apple Pay وGoogle Pay 

2. المدفوعات الإلكترونية: تتضمن هذه الفئة: • المحافظ الإلكترونية مثل Skrill وNETELLER • العملات الرقمية (الكريبتو) ه

3. مدفوعات QR: هذه الطريقة مخصصة حصريًا للعملاء في دولتين محددتين: • فيتنام • تايلاند 

هل شركه Top Fx نصابة؟

لا يمكن التأكيد بشكل قاطع ما إذا كانت شركة TopFX نصابة أم لا، ومع ذلك، هناك عدة نقاط يجب أخذها في الاعتبار عند تقييم مصداقية وموثوقية الشركة.

أولاً، من الملاحظ أن الشركة تحمل ترخيصًا واحدًا فقط، وهو صادر من سيشل. هذا الترخيص يعتبر من الفئة الضعيفة نسبيًا في عالم الوساطة المالية. ما يثير التساؤل هو أنه رغم ادعاء الشركة بتاريخ طويل في المجال، إلا أنها لم تسعَ للحصول على تراخيص أقوى من هيئات رقابية مرموقة عالميًا، وهو ما قد يعتبره البعض علامة استفهام حول جدية الشركة في الامتثال للمعايير الدولية.

ثانيًا، هناك بعض الجوانب التقنية التي قد تثير الانتباه، مثل محدودية منصات التداول المقدمة. فالشركة لا توفر بعض المنصات المتقدمة مثل MetaTrader 5، وهو ما قد يعتبره المتداولون المحترفون نقطة ضعف. كما أن مستوى الشفافية في عرض الشروط والرسوم يعد عاملاً مهمًا يجب التحقق منه بدقة. وبناء على ذلك  فمن الحكمة الاطلاع على بدائل أكثر موثوقية وتنظيمًا لضمان سلامة الاموال مثل شركة اكسنس .