تقييم شركة Derayah

​تسوق Derayah نفسها كشركة متعددة الاختصاصات، تجمع بين التمويل والتداول والاستثمار في منصة واحدة، ولكن هل تعمل هذه الشركة بشكل قانوني؟ وهل سيتبين عبر تقييمنا التالي بأن منصة دراية المالية نصابة أم لا؟ حيث تكمن الإجابة في فحص ترخيصها المحلي الوحيد ومقارنته بالمعايير العالمية، لنكشف حقيقة هذه المنصة ومدى أمان أموال المتداولين فيها.

نبذة عن شركة دراية المالية Derayah

​تُعد شركة دراية المالية نموذجاً رائداً في القطاع الاستثماري السعودي، حيث انطلقت مسيرتها في عام 2008 كشركة مالية مرخصة من قبل هيئة السوق المالية ومسجلة في الرياض بموجب السجل التجاري رقم 1010266977.

حيث  تأسست الشركة على قاعدة رأسمالية صلبة تبلغ 162,130,290 ريال سعودي، أي ما يعادل نحو 43,233,312.93 دولار أمريكي، مما مكنها من بناء بنية تحتية تقنية واستثمارية متطورة تلبي تطلعات المستثمرين والمتداولين.

​إذ تتجسد القيمة المضافة لشركة دراية في شمولية خدماتها التي صُممت بعناية لتغطية كافة جوانب العمل الاستثماري؛ فهي لا تكتفي بتقديم الاستشارات الاستثمارية المتخصصة فحسب، بل تمتد كفاءتها لتشمل صياغة وإدارة منتجات وحلول استثمارية مبتكرة ضمن فئات أصول متنوعة.

كما تلعب Derayah دوراً محورياً في تيسير وصول المستثمرين الأجانب إلى سوق الأسهم السعودية عبر توفير خدمات عقود المقايضة، جنباً إلى جنب مع قدرتها على توفير خدمات التداول على مجموعة متنوعة من الأصول المالية. (إعادة صياغة)

​هل شركة دراية المالية مرخصة؟

​نعم، شركة دراية المالية مرخصة محلياً من قبل هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية بموجب سجل تجاري رقم 1010266977.  إلا أن هذا الترخيص محلي محدود النطاق والوحيد الذي تمتلكه، بالرغم من تواجد الشركة في السوق السعودي لمدى يتجاوز 15 عاماً.

حيث تغيب عن الشركة التراخيص العالمية المرموقة التي تمنح المصداقية الدولية الواسعة. ويترتب على هذا الاعتماد الوحيد أن أنشطة دراية تقتصر حصراً على العمل داخل حدود المملكة العربية السعودية، مما يمنعها قانونياً من ممارسة نشاط التداول في الأسهم والأسواق العالمية بشكل مستقل، ويجعل أي نشاط لها خارج هذه الحدود التنظيمية مخالفاً للمعايير الدولية الصارمة.

الأصول المالية المتوفرة لدى شركة Derayah

تقدم شركة دراية المالية منتجات مالية متنوعة تتمثل في الاستثمار والتداول والتمويل وهي كالتالي:

الاستثمار مع شركة Derayah

يمكنك الاستثمار بمنتجات متعددة عبر منصة دراية المالية، حيث هذه المنتجات:

• الصناديق الاستثمارية: توفر دراية المالية فرص الاستثمار من خلال مجموعة واسعة من الصناديق الاستثمارية، حيث يُدير هذه الصناديق عدد من المديرين المختصين داخل الشركة. تشمل هذه الصناديق مجموعة متنوعة من الأصول مثل الأسهم، والصكوك، والاستثمارات العقارية، والسلع.
•  الاستثمارات البديلة: تتيح دراية المالية الاستثمار في صندوق دراية رايت، الذي يركز على الاستثمار العقاري يتوافق مع المبادئ الشرعية. كما تقدم أيضًا صناديق أخرى تستهدف الاستثمار في العقارات المؤجرة، وتطوير المشاريع العقارية بالتعاون مع مطورين عقاريين محترفين.
• الأسهم: يتوفر لدى دراية المالية صناديق استثمارية متخصصة في الأسهم، سواء داخل المملكة العربية السعودية أو في الأسواق الخليجية. تهدف هذه الصناديق إلى تحقيق عوائد مالية على المدى الطويل من خلال استثمارها في الشركات المدرجة في الأسواق المالية المحلية.
• المحافظ الخاصة: تُعتبر المحافظ الخاصة خدمة تتيح للعملاء وضع استراتيجية استثمارية خاصة بهم، حيث تدير دراية المالية المحفظة بشكل مستقل وفقًا لأهداف وتطلعات العميل، مع توفير تقارير دورية تفصيلية عن أداء المحفظة.
• استشارات الاستثمار: تقدم دراية المالية استشارات استثمارية تتماشى مع احتياجات كل عميل بشكل فردي، مع التركيز على العوائد المرغوبة والسيولة المطلوبة، وتقديم نصائح شاملة بواسطة فريق متخصص ومستقل.

التداول في منصة Derayah

توفر شركة دراية المالية في قسم التداول منصة تداولية بالتعاون مع شركة أوان، وهي شركة خدمات أسعار فورية عبر الإنترنت، تساعد المتداولين في اتخاذ قرارات فورية ودقيقة. تتميز هذه المنصة بأنظمتها التداولية المتطورة، وتوفير التداول الموحَّد في مختلف الأسواق.

بالإضافة إلى ذلك، توفر Derayah  خدمة تداول أدوات الدخل الثابت والصكوك والسندات، حيث تمكن العملاء من تداول أدوات الدخل الثابت من الصكوك والسندات المُدرجة في السوق السعودي عبر منصتها.

 كما تُتيح أيضًا فرص التداول بالصكوك الإقليمية والدولية غير المُدرجة خارج المنصة المالية، وذلك من خلال تحديد أهداف الاستثمار للعميل وتقديم تقييم لمدى معرفته بالمخاطر الاستثمارية المتوقعة. كل هذه الخدمات تقدمها منصة دراية المالية بأنظمة تداول متطورة وبأسعار تنافسية، إضافة إلى خدمات عملاء مجانية.

التمويل من شركة دراية المالية

توفر شركة دراية Derayah في بند التمويل ثلاثة أنواع وهم:

• التمويل بالمرابحة: تُقدم Derayah المالية خدمة التمويل بالمرابحة، وهي عبارة عن اتفاقية تضمن رهن الأصول، وتُعتبر الخيار الأفضل للعملاء الذين يهتمون بالاستثمار على المدى الطويل أو التداول بشكل غير منتظم. حيث يمكن طلب هذا النوع من التمويل عبر الإنترنت بحد أدنى يبلغ 10,000 ريال فقط، بعقد سنوي دون وجود رسوم لطلب التمويل، ويكون متوافق مع الشريعة الإسلامية.
• التداول بالهامش: هي اتفاقية تسهيلات للتداول بالهامش، حيث يُمكنك هذا المنتج من التداول بحرية ومجانًا، مما يمنحك حرية أكبر في تنفيذ أوامر التداول المختلفة. فإذا كنت تمتلك المهارة الكافية لتنفيذ أوامر متعددة، فإنه من الأفضل اختيار هذا المنتج لمرونته وحريته في التداول بالأسهم.
• التمويل المجاني: هي اتفاقية تداول مجانية بالهامش، حيث يمكنك التداول بحرية دون دفع تكاليف تمويلية، خاصة إذا كنت متداولًا نشطًا في سوق الأسهم واستراتيجيتك الاستثمارية قصيرة الأجل. حيث يتميز هذا النوع من التمويل بعقد تمويل شهري دون وجود رسوم لطلب التمويل، ويتيح لك حرية أكبر في اختيار الأسهم وتقييمها، ويكون متوافق مع الشريعة الإسلامية.

ماهي منصات التداول لدى شركة دراية المالية؟

توفر شركة دراية المالية Derayah نوعين من منصات التداول، هما:

• منصة دراية: تعتبر حل مثالي للمتداولين الباحثين عن سرعة والدقة؛ إذ تتيح بالتعاون مع شركة "أوان" خدمات فورية لأسعار الفوركس عبر تطبيق ويب متطور يعمل مباشرة من خلال المتصفحات الشهيرة دون الحاجة لتثبيت برامج إضافية، مما يضمن تجربة تداول موحدة وشاملة لمختلف الأسواق والعملات مدعومة بتقارير تحليلية متقدمة.
• منصة دراية جلوبل: صُممت لربط المتداول بالأسواق الدولية، حيث تمنح مستخدميها القدرة على متابعة أسعار الفوركس وبناء قوائم مخصصة للأسهم وصناديق الاستثمار وعقود الخيارات، مع ميزة تنفيذ الأوامر في أكثر من بورصة عالمية لضمان الحصول على أفضل الأسعار التنفيذية. كما توفر هذه المنصة مرونة عالية في إرسال الأوامر سواء عبر الإنترنت أو تطبيق الهاتف الذكي بالتنسيق مع فريق دراية.

هل شركة دراية المالية نصابة؟

​لا يمكننا الجزم بأن شركة Derayah نصابة، فهي تعمل تحت غطاء قانوني واضح لكونها مرخصة ومسجلة من قبل هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية. ومع ذلك، تبرز تحفظات مقلقة عند النظر إلى مسارها الطويل الذي يمتد لأكثر من 15 عاماً دون الحصول على أي ترخيص عالمي يخولها تقديم خدماتها في الأسواق الدولية بمعايير عالمية.

إذ يحد هذا الانغلاق التنظيمي من قدرة المتداول على الوصول إلى حماية رقابية دولية واسعة. وبناءً على ذلك، تظل التوصية المهنية تميل نحو التداول مع المنصات التي تمتلك تراخيص دولية متعددة وصارمة، وهو ما يضع منصة دراية في مرتبة متأخرة وتصنيف ضعيف مقارنة بشركات أحدث عهداً لكنها تفوقت عليها بمظلة رقابية عالمية وأكثر شمولية.

أنواع الحسابات المالية لدى شركة Derayah

تقدم شركة دراية المالية ثلاثة أنواع من الحسابات، هي:

• حساب الاستثمار: يركز هذا الحساب بشكل أساسي على بناء الثروات طويلة الأجل، حيث يتيح للعملاء الدخول في الصناديق الاستثمارية، والاستثمارات البديلة، والأسهم، بالإضافة إلى إدارة المحافظ الخاصة والحصول على الاستشارات الاستثمارية المتخصصة.
• ​حساب التداول: خُصص هذا النوع للمتداولين المهتمين بأدوات الدخل، حيث يركز على تداول المنتجات المالية الثابتة بما في ذلك الصكوك والسندات، مما يوفر بيئة منظمة للتعامل مع هذه الفئات من الأصول.
• ​حساب التمويل: يهدف هذا الحساب إلى تزويد المتداولين بالسيولة والقدرة الشرائية اللازمة، ويشمل خيارات التمويل بالمرابحة، والتداول بالهامش، بالإضافة إلى خدمات التمويل المجاني، بما يتوافق مع الاحتياجات المالية المتنوعة للعملاء.

رسوم وعمولات منصة دراية المالية

​تعتمد منصة دراية هيكلة رسوم متفاوتة تخضع لنوع السوق المالي والأداة الاستثمارية المتداولة، كما هو موضح أدناه:

• ​سوق الأسهم السعودي تاسي ونمو: عمولة بنسبة 0.155% بحد أدنى رمزي يبلغ 0.01 ريال.
• ​الصكوك والسندات السعودية: رسوم قدرها 0.08%، مع اشتراط حد أدنى للعمولة يصل إلى 100 ريال.
• ​المشتقات المالية: تشمل العقود المستقبلية (بنسبة 0.075%) وعقود الخيارات (برسوم ثابتة 6.50 ريال).
• ​الأسواق الخليجية والعربية: تبلغ العمولة الموحدة لأسواق (أبوظبي، مصر، البحرين، مسقط، الكويت، وقطر) 0.45%، مع تفاوت الحد الأدنى للعمولة حسب عملة كل بلد.
• ​سوق نيويورك الأسهم الأمريكية: رسوم ثابتة تبدأ من 1.99 دولار، بحد أدنى للعمولة يبلغ 0.0199.

طرق السحب والإيداع لدى شركة Derayah

تعتمد شركة دراية المالية حصرياً على التحويل البنكي كوسيلة وحيدة لإيداع وسحب الأموال، وهو الخيار الذي يُصنف كأكثر الأساليب أماناً وموثوقية في الأوساط المالية. وبالرغم من سهولة وضمان هذا الإجراء، إلا أن مستخدمي الشركة قد يواجهون تحدياً في عامل الوقت؛ إذ تستغرق العمليات المالية مدة تتراوح ما بين ثلاثة إلى سبعة أيام عمل في بعض الحالات، مع ضرورة الأخذ في الاعتبار رسوم السحب والإيداع التي قد تُطبق بناءً على سياسة المصرف والشركة.

طرق التواصل مع شركة دراية Derayah

يمكن التواصل مع منصة دراية المالية، من خلال الطرق التالية:

• الاتصال من داخل المملكة على الرقم: 920024433.
• الاتصال من خارج المملكة على الرقم: +966112998000.
• فاكس: +9662998071.
• البريد الإلكتروني: support@derayah.com.
• الدردشة المباشرة عبر الموقع الرسمي للشركة.

إيجابيات وسلبيات التداول مع شركة Derayah

تتلخص إيجابيات وسلبيات منصة دراية المالية، بما يلي: