تقييم شركة ايتورو eToro

هل تخفي شركة eToro ألغازاً تنظيمية أم تكتفي بممارساتها المالية الجائرة التي تعصف بأرباح المتداولين؟ وهل نحن اليوم في صدد إضافة اسم جديد إلى قائمة الشركات النصابة أم سيكون لخدمات الشركة كلام آخر؟ علماً أن كلمة الفصل ستكون من خلال التقييم التالي، الذي سنعلم من خلاله إن كانت إيتورو شركة نصابة أم آمنة للتداول.

من هي شركة إيتورو eToro؟

إيتورو،​ هي شركة وساطة مالية تأسست في تل أبيب عام 2007 بواسطة "رونين ويوني آسيا" و"ديفيد رينغ"، لتقدم خدمات التداول في مجموعة متنوعة من المنتجات المالية عبر منصة تداول واحدة تحمل اسمها وتطبيق جوال، مع غياب تام للمنصات المتطورة التي توفرها شركات الوساطة المنافسة الأكثر تطوراً وموثوقية. ورغم هذا الانحصار التقني، تروج الشركة لنفسها كمنصة للاستثمار الاجتماعي تهدف لدمج التداول بالتعليم التفاعلي بين المستخدمين.

علماً أن مسيرة eToro الفعلية بدأت في سوق العملات عام 2010 مع إطلاق ميزة نسخ الصفقات، لتتوسع لاحقاً في عام 2013 وتشمل الأسهم والسلع والعملات الرقمية كالبيتكوين. ومع مرور أكثر من 19 عاماً على تأسيسها، عززت وجودها في الأسواق الأوروبية والآسيوية والأمريكية، موفرةً أدوات تشمل صناديق الاستثمار المتداولة، في محاولة لتقديم تجربة تداول شاملة تتركز قوتها في شبكة التواصل بين المتداولين أكثر من تطور أدواتها الفنية.

هل شركة eToro مرخصة؟

نعم شركة إيتورو مرخصة من عدة جهات رقابية، نذكر منها:

منتجات التداول المتوفرة لدى شركة إيتورو

تتيح شركة eToro مجموعة من الأصول المالية للتداول لديها، والتي يمكن حصرها في الجدول التالي:

منصات التداول في شركة ايتورو

​توفر eToro  منصة تداول واحدة إلي جانب تطبيق خاص بها، كما هو موضح أدناه:

• ​منصة الويب eToro WebTrader تعد البوابة الرئيسية للتداول المباشر عبر المتصفح دون الحاجة لتحميل برمجيات، حيث تمنحك القدرة على إدارة أكثر من 3000 أداة مالية تشمل الأسهم والعملات والمعادن والعملات الرقمية. تتميز هذه المنصة بواجهة بسيطة تدعم التداول الاجتماعي، مما يسمح للمستخدمين بمحاكاة ونسخ صفقات المستثمرين المحترفين تلقائياً، إلى جانب توفير أدوات تحليل فني متكاملة لاتخاذ قرارات استثمارية مبنية على بيانات دقيقة.
• ​تطبيق eToro للهاتف المحمول صمم هذا التطبيق لخدمة المتداولين الراغبين في متابعة الأسواق أثناء التنقل، حيث ينقل كافة خصائص منصة الويب إلى شاشة الجوال. يوفر التطبيق إمكانات متقدمة للرسوم البيانية مع مجموعة واسعة من المؤشرات الفنية التي يمكن تخصيصها وفقاً لرغبتك الشخصية، مما يضمن بقاءك على اتصال دائم بمحفظتك الاستثمارية وتنفيذ الأوامر بسرعة عالية ومن أي مكان في العالم.

أنواع حسابات التداول في شركة eToro

توفر شركة إيتورو ثلاثة أنواع من الحسابات للتداول لديها، هي:

​الحساب التجريبي 

بيئة تعليمية مجانية تمنح المستخدم رصيداً وهمياً بقيمة 100 ألف دولار لمحاكاة حركة السوق الحقيقية. إذ يهدف هذا الحساب إلى صقل مهارات المتداول واختبار فاعلية الاستراتيجيات الجديدة دون تعريض رأس المال الحقيقي لأي مخاطرة تذكر.

​الحساب الحقيقي

يعد الخيار التقليدي للمتداولين حيث يبدأ الحد الأدنى للإيداع فيه من 200 دولار أمريكي فقط، حيث يخضع هذا الحساب لنظام الرسوم المعتاد الذي يشمل فوائد التمويل على الصفقات المفتوحة لفترات طويلة، خاصة عند التعامل بنظام العقود مقابل الفروقات.

الحساب الإسلامي من شركة ايتورو

يُخصص للمتداولين الراغبين في تجنب الشبهات الشرعية بشرط إيداع سيولة لا تقل عن 1000 دولار أمريكي، حيث يتميز هذا الحساب بإلغاء فوائد التبييت والعمولات التمويلية تماماً ليتوافق مع أحكام المعاملات المالية، ومع ذلك قد تعوض الشركة غياب هذه الرسوم عبر توسيع الفوارق السعرية أو فرض قيود على تداول بعض الأصول.

وسائل السحب والإيداع في شركة ايتورو

يمكن لعملاء eToro إجراء عمليات الإيداع والسحب من حساباتهم عبر الاتي:

•  بطاقات الخصم أو الائتمان: مثل Visa أو Mastercard 
• التحويل البنكي: عادةً ما تستغرق عمليات السحب عبر التحويل البنكي jما يصل إلى 8 أيام عمل.
• المحافظ الإلكترونية: يمكن للمتداول السحب والإيداع من خلال المحافظ الإلكترونية مثل Esclar أو Neteller  او PayPal  أو GiroPay  أو  وWebMoney.

 رسوم وعمولات التداول مع شركة eToro

تفرض شركة إيتورو رسوم مرتفعة مقارنة بالمنافسين، كما هو موضح أدناه:

• ​سبريد مرتفع: تفرض الشركة فروق أسعار تصل إلى 3 نقاط على زوج اليورو مقابل الدولار، ونحو 75 نقطة على مؤشر S&P 500.
• ​رسوم السحب: يتم خصم عمولة ثابتة بقيمة 5 دولارات عن كل عملية سحب أموال يقوم بها العميل.
• ​رسوم عدم النشاط: تقتطع الشركة مبلغ 10 دولارات شهرياً من الحسابات التي لا تسجل أي نشاط تداول لفترة طويلة.
• ​عمولة تداول الأسهم: تفرض المنصة رسماً بقيمة 2 دولار عند فتح أو إغلاق أي مركز تداول خاص بالأسهم.

هل شركة eToro نصابة؟

​لا يمكننا الجزم بأن شركة إيتورو نصابة، فهي مرخصة من عدة جهات رقابية، ولكن هذا لا يعني غياب المخاطر الجسيمة؛ إذ كشفت التحقيقات عن موجة واسعة من شكاوى المتداولين العرب تتعلق بفقدان مفاجئ للأموال وإغلاق الحسابات دون سابق إنذار.

​كما تُصنف الشركة كخيار غير مرغوب إقليمياً نظراً لمنشئها الإسرائيلي، يضاف إلى ذلك الارتفاع الملحوظ في رسوم تداول العملات الرقمية مقارنة بالمنصات المنافسة. بناءً على هذه المعطيات والمخاطر التشغيلية والمالية المرصودة، لا يُنصح بالتعامل معها خاصة في عمليات المضاربة، تفادياً لأي تعقيدات قد تمس رأس المال.

طرق التواصل مع شركة إيتورو eToro

​لا توفر إيتورو طرق اتصال مباشرة ومتعددة كما هو معتاد في شركات الوساطة الكبرى، حيث تنحصر خيارات التواصل فقط عبر موقعها الرسمي ومن خلال نظام التذاكر في مركز خدمة العملاء. وتعتبر هذه الوسيلة بطيئة للغاية ولا تلبي احتياجات المتداولين في الحالات الطارئة، نظراً لغياب الدعم الهاتفي المباشر أو الدردشة الحية السريعة، مما يضع المستثمر في دوامة من الانتظار للحصول على ردود قد تستغرق أياماً.

مميزات وعيوب التداول مع شركة eToro

يمكن حصر عيوب ومميزات شركة إيتورو، في خانات الجدول التالي:

أفضل شركات التداول البديلة عن إيتورو

درجه الأمان: مرتفعة 90% WRPro 785 / 4.5 جوائز شهرية لأفضل المتداولين منصة تداول سهلة الاستخدام تحليلات للسوق حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 500$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 86% AvaTrade 805 / 4.3 تراخيص معتمدة من هيئات رائدة منصات تداول متطورة ومتنوعة خدمات عملاء متميزة وشاملة حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 100$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 96% Exness 835 / 4.8 منصات تداول متعددة ومتطورة طرق إيداع وسحب متنوعة ومريحة تنفيذ سريع للصفقات حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 10$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 90% Accuindex 825 / 4.5 تراخيص رقابية قوية حسابات تداول متنوعة. رسوم وعمولات تنافسية حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 100$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 80% FXCC 655 / 4 تنفيذ ECN بونص إيداع عمولات ورسوم تنافسية حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 1$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 86% Inzo 785 / 4.3 منصات تداول احترافية سبريد منخفض بونص إيداع حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 50$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 80% MaxifyFx 655 / 4 حد أدنى منخفض جدًا للإيداع لا توجد رسوم على الإيداع أو السحب تنفيذ سريع للأوامر حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 1$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة