تقييم شركة إف إكس سي إم FXCM

تستعرض شركة FXCM عضلاتها التسويقية بخبرة تمتد لعقدين وانتشار واسع في ست قارات، مستندة إلى تراخيص رقابية مرموقة لإغواء المتداولين الباحثين عن الأمان، لكن سرعان ما تتصادم هذه الصورة البراقة مع تحديات تشغيلية تستوجب التدقيق العميق قبل الائتمان على رؤوس الأموال. يفند هذا المقال الشامل مزايا وعيوب المنصة من خلال تسليط الضوء على فجوات الأداء والنقاط الحرجة التي قد تعصف بقرار المتداول، بالإضافة لفحص التراخيص والمنصات وخدمة العملاء.

ما هي شركة FXCM؟

هي شركة FXCM تداول في العديد من الأسواق المالية المختلفة التي تشمل الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع, تعتمد الشركة على استراتيجية تعدد الأسماء التجارية والمظلات القانونية في ست قارات مما يربك المتداول ويصعب عملية التحقق من الكيان القانوني المسؤول عن حماية أمواله، إذ تثير هذه الضبابية المؤسسية ريبة المستثمرين حول المرجعية القضائية والرقابية الفعلية في حال نشوب نزاعات مالية.

تستعرض شركة FXCM جوائز قديمة وموارد تعليمية محدودة لإيهام المتداولين ببيئة احترافية متكاملة، إذ تمثل هذه الأدوات مجرد واجهة تجميلية تفتقر للعمق الفني اللازم لتأهيل المبتدئين وتغطية الفجوات التشغيلية التي يعاني منها العميل خلال التنفيذ الفعلي في الأسواق.

تعتمد الشركة برامج إحالة مغرية تمنح مكافآت تصل إلى أربعمائة دولار مقابل استقطاب الأقارب والأصدقاء، حيث تعكس هذه السياسة اعتماد الشركة على أساليب التسويق الهرمي لجلب السيولة وتوسيع قاعدة العملاء بدلاً من تطوير جودة الخدمات التقنية أو تحسين شروط التداول والموثوقية الرقابية.

تراخيص شركة FXCM

تتمتع شركة FXCM بمجموعة من التراخيص من هيئات رقابية مختلفة حول العالم، مما يعزز من مكانتها في سوق التداول العالمي. و فيما يلي قائمة بالتراخيص الرئيسية التي تحملها الشركة:

• ترخيص من هيئة الأوراق المالية القبرصية CySEC.
• ترخيص من هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC.
• ترخيص من هيئة الأوراق المالية والأسواق المالية في جنوب أفريقيا FSCA.
• اعتماد كمزود خدمات مالية من قبل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA.
• ترخيص باسم Stratos Global LLC في سانت فينسنت وجزر غرينادين SVG FSA.
• ترخيص من هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية ISA.

على الرغم من تعدد هذه التراخيص، إلا أن هناك مشكلتين جديرتين بالذكر:

أولاً، يلاحظ تغير اسم الشركة في بعض التراخيص الحاصلة عليها، مما قد يسبب بعض الالتباس للعملاء ويتطلب منهم مزيداً من التدقيق عند التعامل مع الشركة في مختلف الأسواق.

ثانياً، حصول الشركة على ترخيص من هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية يعد أمراً غير محبب للمتداولين العرب، نظراً للحساسيات السياسية والأخلاقية المرتبطة بالتعامل مع دولة الاحتلال الإسرائيلي.

منصات التداول المتوفرة لدى شركة إف إكس سي إم

توفر شركة FXCM مجموعة من منصات التداول المتطورة والمتقدمة، والتي تعتبر ميزة جيدة للشركة. هذه المنصات تشمل:

1. تريدينج ستيشن Trading Station: المنصة الخاصة بالشركة.
2. ميتا تريدر MetaTrader 4: منصة شائعة في سوق الفوركس.
3. زولوتريد ZuluTrade: منصة للتداول الاجتماعي ونسخ الصفقات.
4. CAPITALISE AI: منصة تستخدم الذكاء الاصطناعي في التداول.
5. TradingView Pro: منصة تقدم أدوات تحليل فني متقدمة.

تقدم هذه المنصات مجموعة متنوعة من الأدوات والميزات التي يمكن أن تساعد في تحسين تجربة التداول.

ومن الضروري الإشارة إلى أن توفر هذه المنصات قد يختلف حسب نوع الحساب في الشركة. بعض المنصات المتقدمة قد لا تكون متاحة للحسابات ذات الحد الأدنى المنخفض للإيداع. لذا، ينصح المتداولون بالتحقق من إمكانية الوصول إلى المنصات المفضلة لديهم عند اختيار نوع الحساب.

طرق الايداع والسحب لدى شركة FXCM 

شركة FXCM لم تقدم توضيحاً شاملاً لطرق الإيداع و السحب المتاحة على موقعها الإلكتروني. بدلاً من ذلك، أشارت الشركة إلى أن خيارات الدفع تختلف حسب الدولة التي يتواجد فيها المتداول.

وفقاً لمعلومات الشركة، يمكن للمتداولين الإطلاع على قائمة محددة بطرق الإيداع والسحب المتاحة لهم من خلال المساحة الشخصية في حساباتهم. هذا النهج يعني أن المتداول لا يستطيع معرفة الخيارات المتاحة له إلا بعد فتح حساب. وقد أشارت الشركة إلى أن طرق الدفع المتوفرة غالباً ما تشمل:

1. بطاقات الائتمان
2. المحافظ الإلكترونية
3. التحويلات البنكية

من الملاحظ أن شركة إف إكس سي إم لم تقدم أي إشارة إلى إمكانية استخدام العملات الرقمية كوسيلة للإيداع أو السحب. هذا النقص في المعلومات الواضحة والشاملة قد يجعل من الصعب على المتداولين المحتملين اتخاذ قرار مستنير قبل فتح حساب لدى الشركة.

أدوات التداول المتاحة في شركة FXCM 

تقدم شركة FXCM مجموعة من أدوات التداول للمستثمرين، وذلك من خلال العقود مقابل الفروقات CFDs. هذه الأدوات تشمل:

1. الفوركس: يمكن للمتداولين الاستثمار في أزواج العملات الرئيسية والثانوية.
2. الأسهم: تتيح الشركة إمكانية التداول على أسهم الشركات العالمية الكبرى.
3. المؤشرات: يمكن للمستثمرين التداول على مؤشرات الأسواق العالمية الرئيسية.
4. العملات الرقمية: توفر الشركة إمكانية التداول على بعض العملات الرقمية الرئيسية.

من المهم الإشارة إلى أن جميع هذه الأدوات يتم تداولها من خلال العقود مقابل الفروقات، وهو ما يعني أن المتداول لا يمتلك الأصل الأساسي بشكل مباشر، بل يتداول على تغيرات أسعاره، يمكنك الإطلاع على تقييم شركة أخرى توفر العديد من الادوات مثل تقييم شركة إكسنس التي توفر ما يقرب من 8 أصول متاحة للتداول.

أنواع حسابات التداول لدى شركة FXCM

تعتمد شركة FXCM هيكلية حسابات تتسم بالغموض ونقص البيانات المتاحة للمتداولين الأفراد، حيث تنقسم خياراتها الأساسية كالتالي:

1. حساب الشركات: يستهدف هذا الحساب المؤسسات ويتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 50,000 دولار أمريكي، مع فرض رسوم إدارية قدرها 300 دولار في حال الإيداع بمبلغ يقل عن هذا الحد. كما تفرض الشركة رسومًا شهرية بقيمة 25 دولارًا إذا انخفض رصيد الحساب عن المستوى المطلوب، مما يعكس توجهًا واضحًا نحو العملاء ذوي الملاءة المالية العالية فقط.
2. الحساب الذهب: تخصص الشركة هذا النوع من الحسابات للمتداولين الذين ينفذون عمليات بأحجام تداول كبيرة جداً في الأسواق المالية. ومع ذلك، لا تتوفر أي تفاصيل إضافية أو شروط محددة حول ميزات هذا الحساب على موقع الشركة الرسمي، مما يضيف مزيداً من الغموض حول العروض المتاحة وكيفية التأهل للحصول على هذا التصنيف.

وتجدر الإشارة أنه يبرز نقص حاد في المعلومات المتعلقة بخيارات التداول للمستثمرين الأفراد الراغبين في البدء بمبالغ صغيرة مثل 100 دولار أو أقل. هذا الغموض المتعمد حول الحسابات ذات الميزانيات المحدودة يمثل عائقاً كبيراً أمام المبتدئين، حيث يصعب عليهم اتخاذ قرار مستنير في ظل غياب تفاصيل الحد الأدنى والعمولات الخاصة بهم.

خدمة العملاء وطرق التداول في شركة FXCM

على الرغم من إدعاء شركة FXCM امتلاكها لتاريخ عريق وقاعدة عملاء واسعة، إلا أن خدمة الدعم التي تقدمها تبدو محدودة مقارنة بما قد يتوقعه العملاء من شركة بهذا الحجم. تقدم الشركة عدة طرق للتواصل مع خدمة العملاء، وهي كالتالي:

ومع ذلك، عند قيام خبراء موقع نور بتجربة طرق التواصل هذه، تم ملاحظة عدة مشاكل:

• الدردشة المباشرة: على الرغم من إدراجها كخيار، وجدنا أنها غير متوفرة فعلياً.
• الاتصال الهاتفي: هناك وقت انتظار طويل للرد على المكالمات.
• طلب مكالمة: يستغرق وقتاً طويلاً قبل أن يتم الاتصال بالعميل.
• البريد الإلكتروني: لوحظ تأخر ملحوظ في الرد على الاستفسارات المرسلة عبر البريد الإلكتروني.

هذه الملاحظات تشير إلى أن جودة خدمة العملاء في FXCM قد لا ترقى إلى مستوى توقعات العملاء، خاصة بالنظر إلى حجم الشركة و إدعاءاتها بخبرتها الطويلة في السوق. قد يؤثر هذا سلباً على تجربة المتداولين، خاصة أولئك الذين يحتاجون إلى دعم سريع وفعال أثناء عمليات التداول.

الرسوم في شركة إف إكس سي إم 

شركة FXCM لم تقدم معلومات شاملة وواضحة عن هيكل الرسوم الخاص بها. المعلومات المتاحة محدودة للغاية، وتتمثل فيما يلي:

1. الحسابات الشركات:  رسوم 300 دولار إذا كان الإيداع أقل من 50,000 دولار , رسوم شهرية قدرها 25 دولار إذا انخفض الرصيد عن الحد الأدنى المطلوب
2. رسوم السحب:  40 دولاراً على جميع طلبات السحب عبر التحويل المصرفي
3. فروق الأسعار:  30 نقطة سبريد على البيتكوين و20 نقطة على الأسهم

هذه المعلومات المحدودة لا تقدم صورة كاملة عن هيكل الرسوم في الشركة. فهي لا توضح العديد من الجوانب المهمة للمتداولين. على سبيل المثال، لا نجد تفاصيل عن الرسوم المطبقة على الحسابات الفردية أو تلك ذات الإيداعات الأقل. كما أن هناك نقصاً في المعلومات حول الرسوم المفروضة على أدوات التداول الأخرى مثل الفوركس والمؤشرات.

بالإضافة إلى ذلك، لا توجد تفاصيل واضحة عن رسوم التبييت Swap أو الرسوم المفروضة على الحسابات غير النشطة. كما أن الشركة لم تقدم معلومات عن أي رسوم إضافية قد تطبق على خدمات معينة.

هل شركة FXCM نصابة ؟

على الرغم من صعوبة تصنيف FXCM كشركة نصابة بشكل قاطع، إلا أن الحذر تجاهها واجب لعدة أسباب؛ أبرزها:

• ضعف الشفافية في هيكل الرسوم وأنواع الحسابات.
• تضارب أسمائها في التراخيص الرسمية.
• وجود ترخيص إسرائيلي يثير تحفظات أخلاقية لدى المتداولين العرب.
• تعاني الشركة من تدني مستوى خدمة العملاء وبطء الاستجابة.
• فرض رسوم سحب مرتفعة ونقص في توضيح تكاليف التبييت. والحسابات الراكدة. 

ويبرز عدم الوضوح في خيارات الحسابات المخصصة للأفراد والمبتدئين كعائق إضافي، مما يجعل الصورة العامة للشركة مليئة بالتحديات التي تستوجب التمحيص قبل البدء في التداول معها.

إيجابيات وسلبيات شركة FXCM

تتمثل أبرز النقاط الإيجابية والسلبية حول شركة إف إكس سي إم فيما يلي:

ما هو تقييم شركة FXCM؟

يمنح خبراء التداول شركة FXCM درجة متدنية لا تتجاوز 2 من 5 نتيجة انعدام الشفافية في بنية الحسابات والرسوم، إذ تعيق ضبابية التكاليف الحقيقية قدرة المستثمر على إدارة صفقاته بنجاح وتكشف زيف الادعاءات حول توفير بيئة استثمارية عادلة وتنافسية.

تثير التناقضات الحادة في المسميات القانونية وحيازة الشركة لتراخيص تثير حساسية المتداول العربي شكوكاً عميقة حول ملاءمتها للمنطقة، حيث يتقاطع ضعف الأداء الرقابي مع تجاهل الشركة المتعمد لاحتياجات صغار المستثمرين مما يخرجها من دائرة الخيارات الآمنة والموثوقة.

أفضل شركات التداول البديلة عن FXCM

درجه الأمان: مرتفعة 90% WRPro 785 / 4.5 جوائز شهرية لأفضل المتداولين منصة تداول سهلة الاستخدام تحليلات للسوق حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 500$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 86% AvaTrade 805 / 4.3 تراخيص معتمدة من هيئات رائدة منصات تداول متطورة ومتنوعة خدمات عملاء متميزة وشاملة حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 100$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 96% Exness 835 / 4.8 منصات تداول متعددة ومتطورة طرق إيداع وسحب متنوعة ومريحة تنفيذ سريع للصفقات حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 10$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 90% Accuindex 825 / 4.5 تراخيص رقابية قوية حسابات تداول متنوعة. رسوم وعمولات تنافسية حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 100$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 80% FXCC 655 / 4 تنفيذ ECN بونص إيداع عمولات ورسوم تنافسية حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 1$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 86% Inzo 785 / 4.3 منصات تداول احترافية سبريد منخفض بونص إيداع حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 50$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة

درجه الأمان: مرتفعة 80% MaxifyFx 655 / 4 حد أدنى منخفض جدًا للإيداع لا توجد رسوم على الإيداع أو السحب تنفيذ سريع للأوامر حساب تجريبي أقل مبلغ للايداع 1$ حساب اسلامي فتح حسابتفاصيل الشركة