تقييم شركة XTB

تعتبر شركة XTB وسيطاً مالياً مدرجاً في أسواق التداول، حيث تنطلق عملياتها من بولندا لتقدم خدمات التداول عبر منصاتها الخاصة. ومن هنا، نبدأ مراجعة شاملة للتحقق من أداء الشركة وتراخيصها الرقابية، مع التوقف عند تفاصيل قد تثير قلق المتداولين مثل هيكل الرسوم المرتفعة على بعض الأصول، لنوفر لك دليلاً موضوعياً يكشف الفجوة بين عراقة الاسم والتكاليف التشغيلية الفعلية التي قد تؤثر على أرباحك.

نظرة عامة حول شركة اكس تي بي XTB

تأسست شركة XTB في عام 2002 انطلاقاً من مقرها الرئيسي في العاصمة البولندية وارسو، وهي وسيط مالي يمتلك خبرة تشغيلية تتجاوز العقدين في أسواق المال العالمية. تقدم الشركة خدمات التداول عبر الإنترنت في أكثر من 13 دولة، مع حضور ملموس في أسواق المملكة المتحدة وألمانيا والإمارات العربية المتحدة.

وتعتمد إكس تي بي في تنفيذ العمليات على منصتها الخاصة xStation 5، التي تتيح الوصول إلى مجموعة من الأصول تشمل الفوركس والسلع والمؤشرات والأسهم. ويشير سجل نشاط الشركة الممتد لـ 16 عاماً إلى قاعدة عملاء تتجاوز 935,000 مستخدم عالمياً، حيث تركز استراتيجيتها على توفير حلول تقنية موحدة لمختلف فئات المتداولين في الأسواق الدولية التي تعمل بها.

التراخيص والتفويض التنظيمي 

حصلت شركة إكس تي في على عدة تراخيص من هيئات رقابية متنوعة، تشمل:

1. ترخيص رقم 000302/438 من لجنة الخدمات الدولية في بليز IFSC .

2. ترخيص من هيئة الرقابة المالية البولندية KNF.

3. ترخيص من هيئة الرقابة المالية البريطانية في المملكة المتحدة FCA.

4. موافقة من الهيئة الوطنية للسوق الأوراق المالية في إسبانيا CNMV.

5. ترخيص من هيئة دبي للخدمات المالية DFSA.

6. ترخيص من هيئة الخدمات المالية في قبرص CySEC.

الأصول المالية في شركة اكس تي بي XTB

تقدم شركة اكس تي بي XTB مجموعة من المنتجات المالية والتي تشمل ما يلي:

• تداول الأسهم: تتيح شركة اكس تي بي للمستثمرين التداول عبر أكثر من 2300 سهم من 16 فرصة رئيسية حول العالم، بما في ذلك أسهم شركات عالمية معروفة مثل تسلا ونتفليكس وأمازون، مع حد أدنى لقيمة المعاملة يبلغ 10 يورو.
• صناديق الاستثمار المتداولة ETFs: تتاح فرصة التداول على أكثر من 100 صندوق استثمار متداول عالمي مع عمولة صفرية، وتتيح أيضا الفرصة للاستثمار في شركات عالمية وسلع وقطاعات بأقل تكلفة، مع حد أدنى لقيمة المعاملة يبلغ 10 يورو.
• تداول العملات الأجنبية الفوركس: تتيح شركة اكس تي بي فرصة التداول على العملات الأجنبية من خلال العقود مقابل الفروقات مع سبريد منخفض، وتتوفر أكثر من 48 زوجا من العملات مع عدم وجود حد أدنى للإيداع.
• المؤشرات: تتيح شركة اكس تي بي التداول على أكثر من 20 مؤشرا من جميع أنحاء العالم، بما في ذلك مؤشرات من الولايات المتحدة وألمانيا والصين، مع رافعة مالية تصل إلى 1:500.
• تداول السلع: يمكن للمستثمرين التداول على مجموعة متنوعة من السلع مثل الذهب والفضة والنفط والذرة والكاكاو، برافعة مالية تصل إلى 1:500.
• تداول العملات الرقمية: تتيح شركة اكس تي بي XTB التداول على العملات الرقمية مثل البيتكوين وإيثيريوم والريبل، من خلال العقود مقابل الفروقات برافعة مالية منخفضة.

منصات التداول لدى شركة اكس تي بي XTB

توفر شركة اكس تي بي XTB منصة خاصة بها للتداول والوصول الى السوق وهي كالتالي:

• منصة xStation 5 للويب: المقدمة من شركة إكس تي بي توفر منصة إكسستيشن 5 للويب، وهي منصة إلكترونية خاصة بالشركة تمكنك من الوصول إليها عبر مواقع الويب المختلفة دون الحاجة لتنزيل أي تطبيقات. تتميز هذه المنصة بحصولها على جوائز متعددة. وبالإضافة إلى نسخة سطح المكتب من منصتها تتوفر بنفس الوظائف والميزات التي تتوفر في الإصدارات مما يمكنك من تشغيلها على أنظمة التشغيل مايكروسوفت ويندوز على أجهزة الكمبيوتر الشخصية. تتوفر هذه النسخة بثلاث إصدارات: b32 ،b64، ونسخة Mac.
• تطبيق xStation: تقدم شركة إكس تي بي تطبيق إكسستيشن يمكن تنزيله من متجر جوجل بلاي لأجهزة أندرويد ومتجر التطبيقات لأجهزة iOS. يمكنك من خلاله التداول عبر أكثر من 2600 أداة مالية بتصميم بسيط وسلس، حيث يمكنك إدارة حسابك بسهولة وسرعة من خلال رسوم بيانية واضحة وتحديد الخسائر قبل تنفيذ الأوامر بإعادة تحديد المستويات الخاسرة. كما يمكنك الوصول بسرعة وسهولة إلى كافة الأرباح ومتابعة التفاعل مع عملاء إكس تي بي في أسواق متعددة حول العالم.

أنواع حسابات شركة اكس تي بي XTB

لا تقدم شركة الاكس تي بي معلومات واضحة حول الحسابات على موقعها الرسمي. ومع ذلك، عند التواصل مع خدمة العملاء، تم توضيح أن الشركة تقدم حسابين رئيسيين بالإضافة إلى الحساب التجريبي، وهما: الحساب العادي والحساب الإسلامي:

1. الحساب العادي: يتيح الاستثمار بدون حد أدنى للإيداع، ولكن يفرض عمولة بنسبة 2% على حجم التداول الشهري يصل إلى 100,000 يورو، مع حد أدنى لقيمة الاستثمار في السهم المقدر ب 10 دولارات. كما يتوفر بسبريد 0.5 نقطة ويتم تقديم رافعة مالية تصل إلى 1:500.
2. الحساب الإسلامي: يتميز بعدم وجود حد أدنى للإيداع 1 دولار وعدم فرض فوائد على عمليات التبييت. كما يتم توفير التداول في العقود بدون فوائد، مع رافعة مالية تصل إلى 1:500، وفروق سعر 0.7 نقطة، وحد أدنى لحجم الطلب يبلغ 0.01% لوت.

طرق السحب والإيداع لدى شركة اكس تي بي XTB

شركة إكس تي بي توفر خدمات سحب متعددة تشمل البطاقات، والتحويل البنكي، والمدفوعات عبر الإنترنت كالتالي:

• البطاقات الائتمانية والخصم المباشر: يمكن للمتداولين إيداع وسحب الأموال باستخدام بطاقات الائتمان والخصم المباشر المتاحة من فيزا وماستر كارد وميستيريو. هذه الطريقة سهلة ومعروفة، ولا تتطلب رسوم إيداع 
• التحويل البنكي: يمكن للعملاء إيداع وسحب الأموال عبر التحويل البنكي. لا تتطلب هذه الخدمة رسوم إيداع، ومعالجة طلبات السحب تتم في نفس اليوم إذا تم تقديمها قبل الساعة 9:00 صباحًا، وفي اليوم التالي إذا تم تقديمها بعد الساعة 12:00 مساء. تفرض رسوم على السحب إذا كانت المبالغ أقل من 50 دولارا، وتبلغ قيمتها 30 دولارا، بينما لا تُفرض رسوم إذا كانت المبالغ أكثر من ذلك.
• المدفوعات عبر الإنترنت: يتمكن العملاء من إيداع وسحب الأموال عبر الإنترنت باستخدام نتلر وسافتي باي. يتم تطبيق عمولة بنسبة 1% على المبالغ المدفوعة باستخدام نتلر، وبنسبة 1.5% على المبالغ المدفوعة باستخدام سافتي باي.

• رسوم وعمولات شركة XTB

• لا يخلو هيكل الرسوم لدى شركة اكس تي بي من القيود التي قد لا تناسب الجميع، فالمتداول يواجه رسوم عدم نشاط تبلغ 10 دولار في حال توقفه عن التداول، كما تفرض الشركة رسوم سحب على المبالغ الصغيرة التي تقل عن 100 دولار أو 200 يورو.

• ​أما فيما يخص التداول المجاني، فإن الاستفادة من ميزة صفر عمولة على الأسهم وصناديق الاستثمار تقتصر فقط على من لا يتجاوز حجم تداولاتهم الشهرية 100,000 يورو، حيث تبدأ الشركة بفرض عمولة بنسبة 0.2% بحد أدنى 10 يورو بمجرد تخطي هذا السقف. وحتى مع وجود فروق أسعار منخفضة على الفوركس وعمولة صفرية على عقود الفروقات، تظل هذه التكاليف التشغيلية والقيود على السحب نقاطاً تتطلب تخطيطاً مالياً دقيقاً من قبل العميل.

• 

• هل اكس تي بي XTB نصابة؟

• لا يمكن الجزم بأن شركة اكس تي بي شركة نصابة ، حيث حصلت على تراخيص من هيئات مالية متعددة ومرموقة. ومع ذلك، تبين أن الشركة تفرض عمولات مرتفعة جداً على الأسهم وكذلك رسوم على الإيداع والسحب، مما يؤدي إلى استياء المتداولين وتقليل أرباحهم. لذلك، يُنصح بالتداول مع شركات تفرض رسوماً وعمولات معتدلة.

• لا يمكن الجزم بأن شركة اكس تي بي شركة نصابة ، حيث حصلت على تراخيص من هيئات مالية متعددة ومرموقة. ومع ذلك، تبين أن الشركة تفرض عمولات مرتفعة جداً على الأسهم وكذلك رسوم على الإيداع والسحب، مما يؤدي إلى استياء المتداولين وتقليل أرباحهم. لذلك، يُنصح بالتداول مع شركات تفرض رسوماً وعمولات معتدلة.

  معلومات الاتصال بشركة اكس تي بي XTB

• ​تقتصر خيارات التواصل مع الشركة على قنوات محدودة قد لا توفر الاستجابة الفورية المطلوبة للمتداولين:

• ​الدردشة الحية: متاحة عبر الموقع الرسمي للشركة وتفتقر للتواجد الدائم.
• ​البريد الإلكتروني: يتم استقبال المراسلات عبر العنوان sales_int@xtb.com.
• ​الاتصال الهاتفي: تخصص الشركة الرقم الدولي +48 222 739 976، بجانب أرقام فرعية لبعض الدول.

• خدمة العملاء في شركة اكس تي بي XTB

• ​تواجه خدمة العملاء في XTB انتقادات حادة بسبب عجزها عن توفير دعم متواصل للمتداولين، فهي لا تعمل على مدار الساعة، مما يعطل حل المشكلات الطارئة. ورغم تواجد الشركة القديم في السوق، إلا أن مستواها يبدو متراجعاً أمام المنافسين، حيث يشتكي المستخدمون من بطء الاستجابة وقلة خبرة الموظفين في التعامل مع الأعطال التقنية أو الاستفسارات المالية بوضوح وبساطة.

• مراجعة آراء المتداولين مع شركة اكس تي بي XTB

• بناء على آراء المستخدمين الذين تم استطلاعهم من قبل فريق موقع نور حصلت شركة، حصلت شركة إكس تي بي XTB على تقييم ثلاث نجوم من أصل خمس نجوم من قبل مستخدميها. ويرجع هذا التقييم إلى تجربة المستخدمين الذين صرحوا بوجود عمولات مرتفعة على بعض الأصول والمنتجات المالية مثل الأسهم وايضا رسوم مرتفعة على السحب والايداع.